लोन ऐप घोटाला : चीन को भेजे गए 500 करोड़ रुपये, 22 भारतीय गिरफ्तार

नई दिल्ली। दिल्ली पुलिस के विशेष प्रकोष्ठ की इंटेलिजेंस फ्यूजन एंड स्ट्रैटेजिक ऑपरेशंस (आईएफएसओ) यूनिट ने चीनी कनेक्शन वाले तत्काल ऋण आवेदनों के विभिन्न मॉड्यूल का भंडाफोड़ किया है, और पिछले दो महीनों में 22 लोगों को हवाला मार्ग से चीन को 500 करोड़ रुपये भेजने या क्रिप्टो-करेंसी में निवेश करने के आरोप में गिरफ्तार किया है। एक अधिकारी ने शनिवार को यह जानकारी दी।

गिरफ्तार किए गए व्यक्ति चीनी नागरिकों के इशारे पर काम कर रहे थे। पुलिस उपायुक्त केपीएस मल्होत्रा ने कहा कि दिल्ली पुलिस को सैकड़ों शिकायतें मिली थीं कि तत्काल ऋण आवेदन उच्च दरों पर ऋण वितरित कर रहे हैं और ऋण के भुगतान के बाद भी, वे नग्न तस्वीरों का उपयोग करके पैसे की उगाही कर रहे हैं।

मल्होत्रा ने कहा, "आईएफएसओ ने इसका संज्ञान लिया और शिकायतों का विश्लेषण करना शुरू कर दिया, जिसके दौरान यह पाया गया कि 100 से अधिक ऐसे ऐप ऋण और जबरन वसूली रैकेट में शामिल हैं।"

पुलिस ने व्यापक तकनीकी विश्लेषण किया जिसके बाद यह पता चला कि सभी ऐप उपयोगकर्ता से 'दुर्भावनापूर्ण अनुमति' मांग रहे थे।

एक्सेस अनुमति प्राप्त करने के बाद, उपयोगकर्ता के संपर्क, चैट, संदेश और चित्र चीन और हांगकांग स्थित सर्वर पर अपलोड किए जा रहे थे। मुद्रा मार्ग के विश्लेषण से यह भी पता चला कि हवाला और क्रिप्टो-मुद्राओं के माध्यम से पैसा चीन को भेजा जा रहा था।

पुलिस अधिकारी ने कहा, "एप्लिकेशन ऋण प्रदान करने वाले ऐप्स की आड़ में विकसित किए गए थे। ये एप्लिकेशन प्रकृति में दुर्भावनापूर्ण थे और उपयोगकर्ता से सभी अनुमतियां मांगते थे। एप्लिकेशन गूगल और वेबसाइटों पर होस्ट किए गए थे। ऋण की आवश्यकता वाले उपयोगकर्ताओं ने सभी अनुमति देकर एप्लिकेशन डाउनलोड किए। जल्द ही इसके बाद, एप्लिकेशन ने चीन और अन्य हिस्सों में होस्ट किए गए सर्वर पर संपर्क सूची, चैट, उपयोगकर्ता की छवियों को अपलोड करना शुरू कर दिया।"

यह डेटा विभिन्न निजी फर्मों को भी बेचा गया था।

ग्राहकों को अलग-अलग नंबरों से कॉल आ रहे थे (फर्जी आईडी पर खरीदे गए) उन्हें मॉफ्र्ड तस्वीरों का उपयोग करके धमकी देकर अधिक से अधिक भुगतान करने के लिए मजबूर कर रहे थे। डर और बदनामी के चलते यूजर्स उन्हें फर्जी आईडी के खिलाफ खोले गए अलग-अलग बैंक खातों में पैसे देने लगे।

एकत्र किए गए धन को विशिष्ट बैंक खातों में भेज दिया गया और फिर हवाला के माध्यम से या क्रिप्टोकरेंसी खरीदने के बाद चीन भेज दिया गया।

अधिकारी ने दावा किया, "जिन लोगों को 5,000 रुपये से 10,000 रुपये तक के छोटे ऋण की सख्त जरूरत थी, उन्हें लाखों में भी भुगतान करने के लिए मजबूर किया जा रहा है।"

वित्तीय परीक्षण से पता चला कि राशि प्राप्त करने के लिए कई खातों का उपयोग किया जा रहा है। प्रत्येक खाते में प्रतिदिन एक करोड़ रुपये से अधिक का लेन-देन हो रहा था।

कुछ चीनी नागरिकों की पहचान की पुष्टि की गई है और उनका पता लगाने और उन्हें गिरफ्तार करने के प्रयास किए जा रहे हैं।

पुलिस ने कहा, "वित्तीय ट्रेल और अन्य तकनीकी विश्लेषण के विश्लेषण से, यह भी पता चला कि चीनी नागरिक इन ऋण आवेदन घोटालों में सक्रिय रूप से शामिल हैं। इसके अलावा, पुलिस कार्रवाई के बाद, वे अपने वसूली कॉल सेंटर पाकिस्तान, नेपाल और बांग्लादेश में स्थानांतरित कर रहे हैं।"

दिल्ली पुलिस ने उन मोबाइल ऐप्स की पहचान की है जिनके जरिए हवाला के जरिए या क्रिप्टो-करेंसी खरीदकर 500 करोड़ रुपये चीन भेजे गए थे।

मल्होत्रा ने कहा कि मोबाइल लोन ऐप के जरिए इतने बड़े जबरन वसूली रैकेट में 100 से ज्यादा ऐप शामिल हैं।

ये वो ऐप हैं जो छोटे लोन देते थे। उनके वास्तविक मालिक चीनी नागरिक बताए जाते हैं।

मल्होत्रा ने कहा, "लिंडा, अकीरा, जोया, कोबे ब्रायंट और लुओ रोंग उर्फ शियासी, इस मामले में शामिल चीनी नागरिक हैं, जो कुछ ऐप्स के मालिक थे। इस संबंध में तीन अलग-अलग मामले दर्ज किए गए थे।"

पुलिस ने जिन ऐप्स की पहचान की है उनके नाम हैं- राइज कैश ऐप, पीपी मनी ऐप, रुपए मास्टर ऐप, कैश रे ऐप, मोबीपॉकेट ऐप, पापा मनी ऐप, इन्फिनिटी कैश ऐप, क्रेडिट मैंगो ऐप, क्रेडिट मार्वल ऐप, सीबी लोन ऐप, कैश एडवांस ऐप, एचडीबी लोन ऐप, कैश ट्री ऐप, रॉ लोन ऐप, अंडर प्रोसेस, मिनट कैश ऐप, कैश लाइट ऐप, कैश फिश ऐप, एचडी क्रेडिट ऐप, रुप्स लैंड ऐप, कैश रूम ऐप, रुपया लोन ऐप और वेल क्रेडिट ऐप।

लखनऊ स्थित 'एक्सटॉर्शन' कॉल सेंटर से जुड़े चीनी इंस्टेंट लोन ऐप की पहचान कैश पोर्ट, रुपी वे, लोन क्यूब, वाह रुपया, स्मार्ट वॉलेट, जायंट वॉलेट, हाय रुपया, स्विफ्ट रुपया, वॉलेटविन, फिशक्लब, यसकैश, इम लोन, ग्रोट्री, मैजिक बैलेंस, योकैश, फॉर्च्यून ट्री, सुपरकॉइन, रेड मैजिक के रूप में की गई है।